W podcaście "ETF Cafe" prowadzący Jacek Lempart i Grzegorz Radziukiewicz porównują klasyczne fundusze inwestycyjne (TFI) z funduszami ETF, zwracając szczególną uwagę na różnice w kosztach i ich wpływ na długoterminowe wyniki. Omawiają mechanizmy działania obu typów funduszy, podkreślając, że ETF-y można kupować na giełdzie jak akcje, podczas gdy tradycyjne fundusze mają wycenę raz dziennie.

Prowadzący szczegółowo analizują strukturę opłat, pokazując jak nawet pozornie niewielkie różnice (np. 0,2% vs 2% rocznie) mogą drastycznie wpłynąć na wyniki w długim okresie. Na konkretnych przykładach funduszu Quercus Agresywny oraz PKO Akcji Amerykańskich demonstrują, jak wysokie opłaty mogą "zjeść" znaczną część potencjalnych zysków.

Podczas analizy dokumentów informacyjnych (KID) pokazują, jak trudno jest czasem dotrzeć do pełnej informacji o rzeczywistych kosztach. Szczególnie zaskakujące jest odkrycie, że wiele klasycznych funduszy inwestycyjnych w swoich portfelach zawiera głównie... ETF-y, dodając jednocześnie swoją warstwę opłat.

Prowadzący przytaczają dane pokazujące, że większość aktywnie zarządzanych funduszy nie jest w stanie pokonać prostych indeksów w długim okresie. Na przykładzie PKO Akcji Amerykańskich pokazują, jak inwestycja przez 25 lat mogłaby przynieść trzykrotnie wyższy wynik, gdyby zamiast drogiego funduszu wybrano tani ETF na S&P 500.

Spis treści

• Wprowadzenie do odcinka i omówienie celu rozmowy, czyli porównania klasycznych funduszy inwestycyjnych z ETF-ami, ze szczególnym uwzględnieniem potrzeb początkujących inwestorów.
• Analiza bieżącej sytuacji rynkowej, omówienie zmienności na rynkach, aktualnych wydarzeń gospodarczych i ich wpływu na inwestorów.
• Szczegółowe porównanie funduszy inwestycyjnych i ETF-ów – różnice w sposobie zakupu, wycenie, płynności oraz wymaganiach formalnych.
• Omówienie kosztów inwestowania, takich jak opłaty za zarządzanie, opłaty manipulacyjne, opłaty za sukces oraz ich wpływu na długoterminowe wyniki inwestycyjne.
• Przegląd praktycznych przykładów i danych historycznych, podsumowanie wniosków dotyczących efektywności inwestowania przez fundusze aktywne i pasywne oraz rekomendacje dla inwestorów.

powered by atlasETF