Faire une donation de son vivant, c’est souvent vu comme un acte généreux, simple, bienveillant.

Mais toutes les donations ne se valent pas.
Et derrière un choix mal éclairé, se cachent parfois des conflits successoraux majeurs, des revalorisations imprévues et des contentieux familiaux.

🎙️ Dans cet épisode, Claire et Vincent reviennent sur le mécanisme du rapport à la succession, et la manière dont une donation simple peut devenir une source de tension… voire de déséquilibre patrimonial entre héritiers.

Au programme :

• Qu’est-ce que le rapport à la succession ?

• Pourquoi une donation simple ne protège pas vos enfants ?

• En quoi la donation-partage change la donne ?

• Quels sont les avantages civils concrets ?

• Quand et comment la mettre en place ?

Avec des exemples concrets, des conseils immédiatement actionnables, et les points de vigilance à connaître avant d’agir.

🎧 Patrimoine à 360 : le podcast qui vous éclaire pour décider sereinement.
🎯 Un allié discret, des conseils concrets.

Pour nous contacter :

Claire Desprez : ⁠⁠⁠⁠cseuillot@valeursetconseils.com⁠⁠⁠⁠ | Linkedin : ⁠⁠⁠⁠www.linkedin.com/in/claire-seuillot⁠⁠⁠⁠ | Prise de RV : ⁠⁠⁠⁠Sélectionnez la date et l'heure - Calendly⁠⁠⁠⁠

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🔎 Disclaimer Les informations partagées dans ce podcast sont fournies à titre purement informatif et pédagogique. Elles ne constituent en aucun cas un conseil en investissement, une incitation à souscrire un produit ou un accompagnement personnalisé. La fiscalité, les dispositifs juridiques et les règles d’éligibilité évoqués peuvent évoluer, et leur application dépend de votre situation individuelle. Avant toute décision d’investissement ou de structuration patrimoniale, il est indispensable de vous faire accompagner par un professionnel compétent et habilité.

Dans cet épisode, Claire et Vincent passent au crible une question que beaucoup se posent sans avoir toutes les cartes en main :
Faut-il ou non loger sa résidence principale dans une SCI ?

👉 Quels sont les avantages réels (gouvernance, transmission, souplesse) ?
👉 Quels sont les risques majeurs (perte d’abattements, protection du conjoint, abus de droit) ?
👉 Dans quels cas c’est vraiment pertinent… et dans quels cas c’est à proscrire ?

Avec des cas concrets, des explications accessibles, et les clés pour décider intelligemment, cet épisode vous aide à faire le tri entre les idées reçues et les bonnes stratégies patrimoniales.

🎙️ Patrimoine à 360, le podcast qui vous aide à mieux comprendre, structurer et transmettre votre patrimoine.

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Vous avez créé votre entreprise… mais avez-vous seulement lu vos statuts ?

Ce document fondateur — parfois rédigé à la va-vite — peut devenir un vrai piège patrimonial, juridique et fiscal s’il n’est pas adapté à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.

Dans cet épisode, je vous donne les clés pour identifier les clauses essentielles à insérer dans vos statuts, que vous soyez en SARL, SAS, SCI ou holding.
On parle de :

• 👨‍⚖️ Remplacement du dirigeant en cas d’incapacité

• 🔐 Contrôle des cessions : inaliénabilité, préemption, agrément

• 🛡 Protection du conjoint, transmission des parts, démembrement

• ✅ Mentions obligatoires, pièges classiques et bonnes pratiques

Un épisode à écouter si vous voulez protéger votre entreprise, votre famille… et vous-même.

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Créer une holding, c’est souvent vu comme le Graal fiscal des dirigeants… mais c’est loin d’être une formule magique.
Dans cet épisode, on vous explique à quoi sert vraiment une holding, dans quels cas c’est pertinent, à quel moment la créer, et surtout quand il ne faut pas le faire.

✅ Cession d’entreprise ?
✅ Transmission familiale ?
✅ Croissance externe ?
✅ Plusieurs sociétés à regrouper ?
✅ Volonté de remonter de la trésorerie ou de protéger certains actifs ?

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Vous êtes pacsé(e) ?
Vous pensez être protégé(e) si votre partenaire décède ?
⚠️ Alors cet épisode est absolument essentiel.

Parce que contrairement à ce que beaucoup croient, le PACS n’offre aucun droit à l’héritage.
Sans testament, votre partenaire n’a rien. Ni bien immobilier, ni parts d’entreprise, ni droit d’occupation du logement.

Dans cet épisode de Patrimoine à 360, on parle de :

• Ce que permet (et surtout ce que ne permet pas) le PACS

• Pourquoi le testament est indispensable

• Comment protéger votre partenaire en cas de décès

• Et les conséquences pour les chefs d’entreprise : exclusion automatique du partenaire pacsé des titres de société

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Inflation, fiscalité incertaine, instabilité politique…
Nombreux sont ceux qui se demandent aujourd’hui comment protéger durablement leur patrimoine, sans tout chambouler.

Et si la réponse était plus simple qu’on ne le croit ?
👉 Dans cet épisode, je vous parle de l’assurance-vie luxembourgeoise, un outil légal, transparent et accessible qui permet de :

• Sécuriser vos avoirs dans un cadre juridique ultra-protecteur

• Bénéficier d’un statut privilégié en cas de défaillance de la compagnie d’assurance

• Accéder à une plus grande liberté de gestion (multidevises, titres vifs, mandats sur mesure)

• Transmettre ou investir à l’international en toute conformité fiscale

Et non, ce n’est pas un produit réservé aux grandes fortunes ni un outil d’optimisation fiscale opaque.

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Vous avez créé ton entreprise après votre mariage, avec de l’argent qui vient du compte joint ?
Alors cet épisode va peut-être vous faire grincer des dents…

💥 Car non, ce n’est pas parce qu’une société est à votre nom qu’elle vous appartient à 100 %.
👉 Si tu es marié(e) sous le régime de la communauté, et que tu finances la création ou la croissance de ton entreprise avec des fonds communs, ton conjoint a des droits sur la valeur de l’entreprise, même s’il n’est pas associé.

Dans cet épisode de Patrimoine à 360, on fait le point sur les vrais risques que beaucoup de chefs d’entreprise ignorent :

• Pourquoi la clause de renonciation à la qualité d’associé ne suffit pas

• Ce qu’implique la création d’une société pendant un mariage sous communauté

• Ce qu’est la clause de remploi, et pourquoi elle peut te sauver

• La stratégie de la holding sur fonds propres pour sécuriser les titres

• Et surtout : pourquoi le droit et la finance ne disent pas toujours la même chose

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La succession, c’est le seul sujet patrimonial qui nous concerne tous… et pourtant, c’est aussi celui que l’on repousse le plus.
Résultat : au décès, ce n’est pas votre volonté qui s’applique mais la loi, et ses règles parfois très éloignées de vos intentions. Conjoint mal protégé, enfants d’un premier lit, indivision sur l’entreprise ou la résidence principale… les conséquences d’une succession subie peuvent être désastreuses.

Dans cet épisode de Patrimoine à 360, je vous explique :

• Comment fonctionne la réserve héréditaire et la quotité disponible

• Pourquoi votre conjoint n’est pas automatiquement protégé

• Comment une donation entre époux (ou donation au dernier vivant) change tout

• Les pièges à éviter si vous avez des enfants d’une précédente union ou une entreprise à transmettre

• Les options concrètes pour protéger votre conjoint et éviter les blocages familiaux

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Vous avez ouvert un PER ou vous y pensez sérieusement ?
Encore faut-il savoir comment verser dessus, combien vous pouvez déduire, et à quel titre : perso, pro, ou les deux ?

Dans cet épisode de Patrimoine à 360, on rentre dans le concret.
Je vous explique :

• Les plafonds de déduction applicables à votre situation (163 quater-O ou 154 bis du CGI)

• Les différences entre un PER personnel et un PER professionnel (TNS / dirigeants)

• Comment faire financer votre retraite par votre société sans perdre d’avantage fiscal

🎯 Vous ne savez pas quelle formule est faite pour vous ?

Le PER, tout le monde en parle… mais peu l’utilisent correctement.
Et pourtant, bien utilisé, c’est l’un des outils les plus puissants pour optimiser votre fiscalité et préparer votre retraite.

Dans cet épisode de Patrimoine à 360, je vous explique :

• Ce qu’est vraiment un PER

• À quoi il sert (et à quoi il ne sert pas)

• Et surtout, les 3 erreurs les plus courantes que je vois chez les dirigeants, professions libérales et cadres à hauts revenus

1. L’ouvrir trop tard ➝ et perdre l’effet des intérêts composés

2. Ne prendre aucun risque ➝ alors qu’on a 20 ans devant soi

3. Ne verser qu’occasionnellement ➝ et rater les bénéfices d’un effort d’épargne régulier

• Ouvrez un PER dès maintenant, même avec 50 €/mois

• Vérifiez si votre PER est en fonds euros à 100 % (indice : ce n’est pas bon signe)

• Activez les versements programmés, et gardez la main sur vos supports

Abonnez-vous, et partagez si cet épisode peut éclairer quelqu’un de votre entourage.

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Vous avez de la trésorerie sur le compte de votre société, mais vous ne savez pas quoi en faire ? Vous avez entendu parler de placements pour les entreprises, mais vous ne savez pas lesquels sont adaptés à votre structure ou à votre niveau de risque ? Vous n’êtes pas seul.

Dans ce premier épisode de Patrimoine à 360, on pose les bases :
👉 Qu’est-ce que la trésorerie d’entreprise ?
👉 À quoi faut-il faire attention avant de la placer ?
👉 Et surtout : quels outils choisir selon que vous avez une société d’exploitation ou une société patrimoniale ?

On y parle aussi des 3 grands types de trésorerie à distinguer :

• La trésorerie d’exploitation

• La trésorerie de précaution

• Et la trésorerie excédentaire stable

🎯 Vous voulez un avis professionnel, neutre et sur mesure sur votre trésorerie d’entreprise ?

Je vous propose un RDV patrimonial offert, confidentiel et sans engagement, pour poser les bases.
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Vous avez du revenu, du résultat, des responsabilités… mais toujours pas de stratégie patrimoniale claire ?
Dans cet épisode 0, Claire Desprez et Vincent Couroyer vous expliquent pourquoi ils ont lancé Patrimoine à 360 et ce que vous allez y trouver.
Placements, fiscalité, transmission, protection : chaque épisode vous apporte des clés concrètes, sans jargon ni vente forcée.
Abonnez-vous, et commencez à structurer votre patrimoine au service de vos projets de vie.

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