Glücklich trotz Geld

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Glücklich trotz Geld

Mathias Böttcher

224 episodes

2 days ago

In dieser Folge geht’s um das große Weihnachts-Geschenke-Karussell – und warum es sich lohnt, einmal auszusteigen.

💡 Wusstest Du, dass wir in Deutschland über 30 Milliarden Euro für Weihnachtsgeschenke ausgeben – und uns oft trotzdem gestresst fühlen?

✔️ Psychologische Hintergründe zum Schenkverhalten.

✔️ Warum wir uns oft mit Dingen statt mit Aufmerksamkeit beschenken.

✔️ Impulse für persönliche, nicht-materielle Geschenke.

✔️ Und die Einladung, das vielleicht wichtigste Geschenk dieses Jahr Dir selbst zu machen.

*** Podcast-Pause während der 'Raunächte' bis zum 6.1. ***

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Social Sciences

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In dieser Folge geht’s um das große Weihnachts-Geschenke-Karussell – und warum es sich lohnt, einmal auszusteigen.

💡 Wusstest Du, dass wir in Deutschland über 30 Milliarden Euro für Weihnachtsgeschenke ausgeben – und uns oft trotzdem gestresst fühlen?

✔️ Psychologische Hintergründe zum Schenkverhalten.

✔️ Warum wir uns oft mit Dingen statt mit Aufmerksamkeit beschenken.

✔️ Impulse für persönliche, nicht-materielle Geschenke.

✔️ Und die Einladung, das vielleicht wichtigste Geschenk dieses Jahr Dir selbst zu machen.

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Social Sciences

Episodes (20/224)

Glücklich trotz Geld

Neuanfang mit Konto statt Kater

Neues Jahr, neues Glück? Leider nicht ganz – zumindest nicht, wenn du beim Thema Finanzen auf Glück statt auf Klarheit setzt. In dieser ersten Folge 2026 schauen wir gemeinsam auf den „Mythos Neuanfang“ – und warum gerade jetzt ein idealer Moment ist, dein finanzielles Leben neu zu sortieren. Du bekommst praktische Tipps für den Einstieg in die Geldanlage, erfährst, warum du nicht perfekt, sondern ehrlich starten solltest – und was ein leerer Tisch mit einem vollen Konto zu tun hat.

In dieser Folge erfährst du:

• Warum gute Vorsätze oft scheitern – und was das mit deinem Geld zu tun hat

• Wie du mit 3 simplen Fragen deinen finanziellen Startpunkt findest

• Warum ein einfacher Haushaltsplan besser ist als der nächste Börsentipp

• Wie du 2026 in kleinen Schritten investieren kannst – ohne Angst und Fachchinesisch

Mach Schluss mit dem Neujahrs-Blabla. Fang klein an – aber fang an.

3 days ago

11 minutes 19 seconds

Glücklich trotz Geld

Das beste Geschenk bist Du selbst!

In dieser Folge geht’s um das große Weihnachts-Geschenke-Karussell – und warum es sich lohnt, einmal auszusteigen.

💡 Wusstest Du, dass wir in Deutschland über 30 Milliarden Euro für Weihnachtsgeschenke ausgeben – und uns oft trotzdem gestresst fühlen?

✔️ Psychologische Hintergründe zum Schenkverhalten.

✔️ Warum wir uns oft mit Dingen statt mit Aufmerksamkeit beschenken.

✔️ Impulse für persönliche, nicht-materielle Geschenke.

✔️ Und die Einladung, das vielleicht wichtigste Geschenk dieses Jahr Dir selbst zu machen.

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3 weeks ago

8 minutes 15 seconds

Glücklich trotz Geld

Direktversicherung gegen Fondssparplan

In dieser Folge erfährst du, wie du betriebliche Altersvorsorge (Direktversicherung) und private Fondssparpläne clever kombinierst. Wir vergleichen die wichtigsten Vorteile: staatliche Förderung, Flexibilität, Renditechancen und Kosten.

Hör rein und finde deinen Weg zu einer entspannten Altersvorsorge.

1 month ago

8 minutes 40 seconds

Glücklich trotz Geld

Versichert und trotzdem frei

• Warum viele Menschen ein schlechtes Bauchgefühl bei Versicherungen haben – und wie du das ändern kannst.

• Was genau Hausrat- und Wohngebäudeversicherungen leisten.

• Wie du deinen Schutz mit einem guten Gefühl auswählst.

• Warum richtige Absicherung nichts mit Angst, sondern mit Selbstfürsorge zu tun hat.

📌 Empfehlungen:

• Versicherungsordner entrümpeln: Was brauchst du wirklich?

• Unklarheiten? Hol dir unabhängige Beratung – nicht vom Verkäufer, sondern vom Erklärer.

1 month ago

10 minutes 12 seconds

Glücklich trotz Geld

Geld vom Staat - warum es oft ungenutzt bleibt - Teil II

In dieser Folge erfährst du:

• Welche Sparformen staatlich gefördert werden – und welche nicht.

• Wie du mit Fonds oder Bausparen richtig von der VL-Förderung profitierst.

• Was du beim Antrag beachten musst.

• Und wie du den Zuschuss jedes Jahr über deine Steuer bekommst.

1 month ago

11 minutes 3 seconds

Glücklich trotz Geld

Geld vom Staat - warum es oft ungenutzt bleibt - Teil I

In dieser Folge erfährst du:

• Was VL überhaupt sind – und warum du sie vielleicht schon bekommst, ohne es zu wissen.

• Welche staatlichen Zuschüsse möglich sind – und für wen.

• Welche Grenzen beim Einkommen gelten.

• Warum es sich lohnt, die eigene Gehaltsabrechnung mal ganz genau anzuschauen.

1 month ago

8 minutes 33 seconds

Glücklich trotz Geld

Sparen ist wichtig – aber reicht nicht!

Wir beobachten empirisch folgendes Phänomen:

Sparquote: Deutschland ca. 11 % vs. USA ca. 6 % .
Netto-Finanzvermögen pro Kopf: Deutschland ca. 86.800 €, USA ca. 311.000 €

• Zu wenig Risiko, zu hohe Gebühren, zu wenig Disziplin

• Kontrollierbare Faktoren: Struktur, Kosten, Verhalten

• Ziel: Geld verstehen – statt ihm hinterherzulaufen

Klick now!

1 month ago

9 minutes 6 seconds

Glücklich trotz Geld

Was tun, wenn du nicht mehr arbeiten kannst?

In dieser Folge erfährst du:

• Warum die Berufsunfähigkeitsversicherung nicht die einzige Lösung ist.

• Wie andere Länder das Problem lösen – mit einfachen Produkten.

• Und welche Fragen du dir stellen kannst, um deinen besten Schutz zu finden.

Du willst herausfinden, was zu dir passt.

2 months ago

11 minutes 40 seconds

Glücklich trotz Geld

Und wenn die KI nicht gewinnt?

Warum konnte eine KI‑gestützte Geldanlage bei der Reportage von WISO nicht erfolgreich sein – obwohl KI so viel mehr Daten verarbeiten kann als ein Mensch? Wir klären, was KI leisten kann (und was nicht), welche Prinzipien bei Geldanlage gelten – und wie du KI‑Tools mit gesundem Menschenverstand einsetzen kannst.
Link zur Reportage (Start: Minute 25:58).

2 months ago

11 minutes 36 seconds

Glücklich trotz Geld

Wohnmobil gekauft - Aktien gefallen!

In dieser Folge:

• Wie spontane Käufe deine Aktienquote verschieben können.

• Was eine Börsenkorrektur mit deiner Strategie macht.

• Wie Finanzplanung dir hilft, ruhig zu bleiben.

• Drei einfache Fragen für deinen Finanz-Check.

2 months ago

10 minutes 36 seconds

Glücklich trotz Geld

ETF oder klassischer Fonds?

Worin sich klassische Investmentfonds und ETFs technisch und rechtlich unterscheiden.
Warum ein ETF nicht automatisch passiv ist.
Wie du dich in der Fondsvielfalt besser zurechtfindest.
Warum Beratung heute wichtiger ist denn je.

Egal ob du Einsteiger:in bist oder schon investierst: Diese Folge bringt Licht ins Fonds-Dickicht – ganz ohne Fachchinesisch.

2 months ago

10 minutes 12 seconds

Glücklich trotz Geld

Gold bei 4.000 Dollar

Der Goldpreis hat ein neues Allzeithoch erreicht – über 4.000 US-Dollar pro Unze. Viele denken jetzt über den Einstieg nach. Aber ist Gold wirklich eine sinnvolle Geldanlage?

In dieser Folge erfährst du:

• Warum Gold steigt – und was das mit dir zu tun hat

• Ob Gold eine sichere Geldanlage ist

• Wann Gold schützt – und wann es enttäuscht

• Wie du Gold sinnvoll (oder eben bewusst nicht) in deine Finanzen integrierst

Diese Episode hilft dir, die emotionale Faszination von Gold besser zu verstehen – und eine nüchterne, gesunde Haltung zum Thema Geldanlage zu entwickeln.

Mehr Infos zum Zollfreilager in der Schweiz.

3 months ago

10 minutes 36 seconds

Glücklich trotz Geld

Warum Sparen ohne Ziel frustrierend bleibt

Viele Menschen sparen, einfach weil man es eben so macht. Doch Sparen ohne Ziel fühlt sich an wie eine endlose Autobahn ohne Ausfahrt: anstrengend, monoton und ohne echtes Glücksgefühl. In dieser Folge erfährst du, warum ein klar definiertes Ziel dein Sparverhalten komplett verändert. Du lernst, wie du dein persönliches ‚Wofür‘ findest, es sichtbar machst und deine Motivation dadurch spürbar steigt. So wird Sparen plötzlich vom lästigen Muss zum spannenden Weg in Richtung Freiheit.

3 months ago

8 minutes 28 seconds

Glücklich trotz Geld

In dieser Folge von Glücklich trotz Geld sprechen wir über die Macht von Statussymbolen – warum wir ihnen erliegen, wie unser Gehirn darauf reagiert, welche finanziellen Folgen daraus entstehen können und welche Wege es gibt, sich von diesem Druck zu lösen. Mit praktischen Beispielen und einem kleinen Selbstexperiment für dich.

3 months ago

10 minutes 11 seconds

Glücklich trotz Geld

Der größte Luxus

In dieser Folge geht es um den vielleicht größten Luxus überhaupt: Die Freiheit, aufhören zu können, wenn man will. Ich erzähle, warum ausreichend freie Liquidität so entscheidend für unser Sicherheitsgefühl ist, wie ein früher Finanzplan dabei hilft – und wie du dir Schritt für Schritt mehr Unabhängigkeit im Leben aufbaust.

3 months ago

9 minutes 30 seconds

Glücklich trotz Geld

n dieser Folge spreche ich darüber, warum Versicherer aktuell massiv Schüler-BU bewerben – und ob das wirklich sinnvoll ist. Wir klären:

• Was steckt hinter dem Begriff „Schüler-BU“?

• Warum frühe Verträge oft mehr Marketing als Schutz sind.

• Wann eine BU wirklich wichtig wird – und wie man den richtigen Zeitpunkt erkennt.

• Eine praktische Checkliste für Azubis und Eltern.

👉 Perfekt für alle, die vor dem Start in Ausbildung oder Studium stehen – und die wissen wollen: „Brauchen wir das wirklich jetzt?“

4 months ago

10 minutes 29 seconds

Glücklich trotz Geld

Die stille Gefahr der kleinen Ausgaben!

Es sind selten die großen Anschaffungen, die uns finanziell in Bedrängnis bringen. Viel gefährlicher sind die kleinen Beträge im Alltag – 3 Euro hier, 10 Euro dort. Unsichtbar, schleichend, bis am Monatsende das Konto leer ist. Heute erfährst Du

warum gerade kleine Ausgaben so tückisch sind,
wie du mit einer einfachen Disziplin-Übung – dem „24-Stunden-Stopp-Schild“ – unnötige Spontankäufe reduzierst,
welche Wirkung bereits 3 Euro pro Tag im Finanzplan entfalten können,
und wie du mit einem „Kleingeld-Tagebuch“ deine Muster erkennst und bewusst veränderst.

4 months ago

9 minutes 17 seconds

Glücklich trotz Geld

Versicherungsvertreter oder Makler – wem dient Dein Berater wirklich?

In dieser Folge sprechen wir über den Unterschied zwischen Versicherungsvertreter und Versicherungsmakler – und warum das für dich als Kunde so wichtig ist. Du erfährst:

• Wer rechtlich auf wessen Seite steht.

• Wie Vertreter und Makler bezahlt werden.

• Welche Vor- und Nachteile beide Modelle haben.

• Welche Fragen du stellen solltest, wenn du mit einem Berater sprichst.

So kannst du in Zukunft sicherer einschätzen, ob ein Angebot wirklich für dich passt.

4 months ago

8 minutes 58 seconds

Glücklich trotz Geld

Krisen entlarven die Schwachstellen – wie du dich rechtzeitig wappnest!

• Warum Krisen oft nur sichtbar machen, was vorher schon schief lief.

• Welche Lehren wir aus der Corona-Pandemie und Jobverlust ziehen können.

• Wie du mit einfachen Schritten finanzielle Beweglichkeit gewinnst – ohne Stress, ohne Panik.

👉 Praktische Tipps für deinen Alltag: Notgroschen, Fixkosten-Check und Szenarien-Planung.

Denn: Sicherheit entsteht nicht in der Krise – sondern vorher.

4 months ago

9 minutes 17 seconds

Glücklich trotz Geld

Wenn Rechnungen erschrecken!

In dieser Folge sprechen wir über den typischen „Rechnungsschreck“ – wenn plötzlich ein Brief oder eine E-Mail kommt und uns kalt erwischt. Wir schauen, warum unser Körper so reagiert, woher diese Angst oft wirklich kommt, und wie wir sie Schritt für Schritt abbauen können. Du bekommst einfache, alltagstaugliche Tipps, um deine Finanzen gelassener zu organisieren und den Schockmoment in Zukunft besser zu meistern.

5 months ago

8 minutes 22 seconds