Моя базовая ставка 1% в год от свободного инвестиционного капитала клиента. Есть поправочный коэффициент на величину капитала (чем больше капитал, тем меньше ставка), срок обслуживания (ниже год от года) и период оплаты (поквартально или сразу за год). В итоге получается от 0,6-0,7% в год для крупных клиентов, с которыми работаю уже долго до 1,2-1,3% в год для новых клиентов с небольшим капиталом. Это вполне соответствует вознаграждению моих западных коллег.

Важно отметить, что личное финансовое планирование включает в себя не только инвестиции, но и страхование, налоговое и юридическое сопровождение. Но инвестиции всё же важная часть процесса и к чему-то надо привязаться. При этом нужно сделать так, чтобы капитал клиента со временем рос. К сожалению, финансовые советники не волшебники и не знают «секретов», позволяющих постоянно зарабатывать выше рынка без излишнего риска. Но консультирование включает много рутинной работы, которая должна быть оплачена.

Приходится искать баланс, ограничивать клиентов по капиталу. Так на сегодняшний день моя консультация стоит 14 900 руб., что при ставке в 1% в год, оправдано при наличии хотя бы 1.5 млн руб. Одной консультации в год, впрочем, достаточно только для очень простых случаев. Стоимость полноценного годового обслуживания начинается от 150 000 руб., что окупается при капитале от 15 млн. руб. – уровень «VIP-обслуживания» в любом регионального российском банке. С меньшими суммами тоже можно обращаться, но в относительном выражении вы заплатите больше.