Nel settimo episodio di Wealth Done! raccontiamo come la tecnologia sta trasformando la consulenza finanziaria. Il futuro, oltre a essere più tech e digitalizzato, sarà anche più personalizzato e "guidato". Ma cosa significa? Lo abbiamo chiesto a Daniel Squindo, Responsabile Fondi di Fondi e Consulenza di BCC Risparmio & Previdenza, e Stefano Marchioro, Specialista WMP di Iccrea Banca, che hanno raccontato in che modo l'automazione e le nuove tecnologie siano diventate alleate del consulente in casa BCC. Il merito è - anche - della WMP (Wealth Management Platform), uno strumento pensato per supportare i consulenti nelle loro attività e allo stesso tempo offrire ai clienti un servizio molto più efficiente e mirato. 

In questo nuovo episodio di “Wealth Done!” torniamo a parlare di passaggio generazionale che resta ancora uno degli scogli più difficili da affrontare – e spesso superare – sia per le imprese, sia per le famiglie italiane. Scegliere bene gli strumenti di protezione finanziaria e affidarsi a professionisti esperti sono due mosse “vincenti” per vivere questo momento più serenamente e renderlo, allo stesso tempo, molto più semplice. Ma cosa chiede oggi il cliente che affronta un passaggio generazionale? E quali possono essere gli strumenti più adatti a soddisfarne le esigenze?
Lo abbiamo chiesto ad Alessio Guerriero, Responsabile Wealth Management, Divisione Privati e Poe del Gruppo BCC Iccrea, ed Enrico Scandurra, Responsabile Marketing e Supporto Commerciale di BCC Vita, con cui abbiamo parlato anche dell’evoluzione e delle prospettive future per il settore della bancassurance. 

In questo nuovo episodio di Wealth Done!, affrontiamo uno degli argomenti più cruciali per il futuro finanziario di tutti noi: il sistema pensionistico e il valore della previdenza complementare. Con l'aumento della longevità e le sfide economiche attuali, il modello italiano mostra segni di instabilità. 
Come ci si protegge quando la pensione diventa un miraggio? 
Ne abbiamo parlato con Filippo Correnti, Responsabile Commerciale del Fondo Pensione di BCC Risparmio e Previdenza (SGR del Gruppo BCC Iccrea) e Alessio Guerriero, Responsabile Wealth Management - Divisione Privati e POE del Gruppo BCC Iccrea che hanno raccontato come la previdenza integrativa possa rappresentare un'ancora di salvezza, offrendo notevoli vantaggi fiscali sia per i privati sia per le aziende. 
Ad esempio, scegliendo il Fondo Pensione Aperto Aureo, non solo è possibile costruire un solido gruzzoletto per la vecchiaia, ma anche usufruire di immediati vantaggi fiscali. E per le aziende interessate a sviluppare piani pensionistici per i propri dipendenti, il Fondo offre soluzioni personalizzate che garantiscono efficienza e supporto continuo.

In un contesto economico che cambia rapidamente, la gestione attenta del patrimonio e la capacità di far crescere il valore delle proprie aziende diventano pilastri fondamentali per garantirne continuità e successo. Gli imprenditori si trovano costantemente davanti alla necessità di innovare, di rafforzare la competitività del loro business e talvolta di pianificare con attenzione il passaggio generazionale. Gestire in modo strategico il patrimonio diventa quindi essenziale, così come la scelta del giusto partner finanziario in grado di affiancare l’impresa nelle varie fasi di vita, dai momenti di transizione ai periodi di espansione.
In questo nuovo episodio di Wealth Done!, torniamo quindi a esplorare il mondo della sinergia tra Wealth e Corporate che caratterizza il Gruppo BCC Iccrea raccontando due storie di successo. Ospiti della puntata Alessio Guerriero Responsabile Wealth Management, Francesco Piano e Marco Cascino rispettivamente Responsabile Acquisition Finance e Responsabile Advisory & Capital Market della struttura Finanziamenti Strutturati e Consulenza d’Impresa di Bcc Banca Iccrea.

Essere capaci di proteggere il proprio patrimonio personale e aziendale di fronte agli imprevisti è una delle sfide principali che l’imprenditore o il POE (piccolo operatore economico) può dover affrontare nel corso della propria vita. Negli ultimi anni, però, imprese e famiglie hanno dalla loro parte un alleato: la bancassurance, un canale che offre ai clienti l’accesso a prodotti finanziari e assicurativi con cui valorizzare e tutelare il proprio patrimonio. Ed è per questa ragione che il Gruppo BCC Iccrea ha recentemente siglato alcune partnership strategiche nel settore bancassicurativo - nel comparto danni e vita - con l’obiettivo di potenziare l’offerta per i clienti, soddisfarne tutte le esigenze e diventare un punto di riferimento anche nel mercato assicurativo. Ma come si inseriscono queste partnership nella strategia del Gruppo? E come si sta ampliando l’offerta? Lo raccontano Alessio Guerriero, responsabile Wealth Management del Gruppo BCC Iccrea e Concetta Schillaci, responsabile sviluppo prodotti di BCC Servizi Assicurativi, in questo terzo episodio di Wealth Done!

Completa e diversificata: si può descrivere così l’offerta in ambito wealth delle Banche del Gruppo Bcc Iccrea Iccrea. Il mercato attuale richiede risposte rapide, precise ed efficaci e proprio questa consapevolezza ha spinto il Gruppo a massimizzare la sinergia tra la struttura di Wealth Management e BCC Risparmio & Previdenza. Da un lato c’è il cliente che ha accesso a un ampio catalogo di soluzioni per soddisfare i bisogni più trasversali, dall’altro il Wealth Management e la Sgr del Gruppo che rappresentano il “braccio destro” dei Gestori in BCC. Nel mezzo un nuovo paradigma della consulenza, che resta su misura per il cliente, ma diventa alleata dei portafogli e sempre più innovativa. Lo hanno raccontato Alessio Guerriero, responsabile Wealth Management del Gruppo BCC Iccrea, Alberto Melzi, Responsabile Commerciale e Marketing Investimenti e David Karni Responsabile Portafogli d’investimento, entrambi di BCC Risparmio&Previdenza nel nuovo episodio del podcast Wealth Done!

Il supporto nella gestione patrimoniale sta diventando fondamentale per una clientela che matura bisogni sempre più complessi da gestire e da soddisfare, sia sulla sfera personale, sia su quella aziendale. Per questa ragione, alcuni istituti bancari hanno deciso di sviluppare una sinergia organizzativa tra le funzioni Wealth & Corporate. È il caso del Gruppo BCC Iccrea che ha scelto di ampliare e innovare la propria offerta con l’obiettivo di affiancare a 360° il cliente imprenditore: nella gestione finanziaria e patrimoniale, personale e aziendale o, per esempio, nella fase (delicatissima) del passaggio generazionale. Massimiliano Spagnolo, responsabile Finanziamenti Strutturati & Consulenza d’impresa e Alessio Guerriero, responsabile Wealth Management hanno raccontato qual è il modello del Gruppo BCC Iccrea, quali sono gli obiettivi e come si sviluppa l'offerta, sia lato Wealth sia Corporate, in questo primo episodio del nuovo podcast “Wealth Done!”.